頂層有設(shè)計(jì),服務(wù)有體系,業(yè)績(jī)有亮點(diǎn)。6月30日,上海銀行發(fā)布《2021年度環(huán)境信息披露報(bào)告》,這是該行首次發(fā)布環(huán)境信息披露報(bào)告。近年來,上海銀行注重綠色理念培育,推出“綠樹城銀”品牌和自身發(fā)展的“雙碳”白皮書,通過外塑與內(nèi)修相結(jié)合,形成符合精品銀行形象的綠色金融特色。2021年以來,該行著力通過打造“綠色服務(wù)+”產(chǎn)品體系,為新能源發(fā)展和傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型提供一站式綜合金融服務(wù),融資規(guī)模和服務(wù)客戶增長(zhǎng)均超180%。
據(jù)悉,該報(bào)告以中國(guó)人民銀行發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)環(huán)境信息披露指南》為依據(jù),定量分析與定性分析相結(jié)合,全方位展示了上海銀行2021年度綠色金融業(yè)務(wù)開展以及自身綠色低碳運(yùn)營(yíng)相關(guān)成果,對(duì)上海銀行綠色金融治理結(jié)構(gòu)、政策制度、產(chǎn)品服務(wù)體系、環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇分析、環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行了詳細(xì)闡述,并對(duì)投融資活動(dòng)和自身經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的環(huán)境影響進(jìn)行了測(cè)算和披露。
推出“綠樹城銀”,打造服務(wù)品牌
多年來,上海銀行始終將綠色低碳作為金融服務(wù)的重要內(nèi)涵、作為精品銀行的重要標(biāo)志、作為履行社會(huì)責(zé)任的重要方面,持續(xù)激活“綠色基因”。
2021年以來,面對(duì)“雙碳”工作的新要求、系統(tǒng)性重要銀行的新使命,上海銀行成立綠色金融推進(jìn)委員會(huì),明確綠色金融整體規(guī)劃及實(shí)施路徑,全面推進(jìn)綠色金融業(yè)務(wù)開展;推出銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)首部雙碳白皮書《上海銀行碳達(dá)峰碳中和白皮書》,全面踐行雙碳理念。
2011年11月,上海銀行推出“綠樹城銀”金融服務(wù)品牌。這一品牌承載著“綠樹成蔭”的期待,也傳遞出該行綠色金融發(fā)展理念:以企業(yè)文化為“土壤”,以機(jī)制體制、政策制度、風(fēng)險(xiǎn)管理、金融科技四大專業(yè)能力為“枝干”,以特色產(chǎn)品服務(wù)為“綠葉”,澆灌綠色金融之“樹”,將綠色理念貫穿到“精品銀行”建設(shè)的全過程和各方面,在促進(jìn)自身可持續(xù)發(fā)展的同時(shí),履行社會(huì)責(zé)任。
在全行大力推動(dòng)下,截至2021年末,上海銀行綠色貸款余額超302億元,較上年末增長(zhǎng)180.07%;綠色貸款較上年末增長(zhǎng)184.44%;綠色債務(wù)融資工具承銷規(guī)模排名城商行首位。
在具體推進(jìn)上,上海銀行不斷加大信貸投入、加強(qiáng)產(chǎn)品創(chuàng)新、完善內(nèi)部管理,取得了扎實(shí)的成果。
支持清潔能源,加大信貸投入
上海銀行聚焦清潔能源領(lǐng)域加大布局,通過本外幣、商投行一體化的綜合金融服務(wù),積累了一批行業(yè)內(nèi)的優(yōu)質(zhì)龍頭企業(yè)及上市公司,在2022年內(nèi)融資規(guī)模已經(jīng)實(shí)現(xiàn)85%的增幅。特別是在太陽(yáng)能光伏領(lǐng)域,上海銀行借助與上銀香港、上銀國(guó)際等境外機(jī)構(gòu),滬港臺(tái)“上海銀行”及西班牙桑坦德銀行等合作平臺(tái),建立覆蓋境內(nèi)外、線上線下的綠色金融服務(wù)網(wǎng)絡(luò),積累了天合光能、Canadian Solar Inc.等光伏行業(yè)龍頭,支持企業(yè)在全球范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)布局,助力全球能源轉(zhuǎn)型。
值得一提的是,上海銀行針對(duì)清潔能源領(lǐng)域內(nèi)的成長(zhǎng)型企業(yè),也不斷加大資源投入,形成了合同能源管理貸款、知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款、綠色供應(yīng)鏈等適用于企業(yè)生命周期特征的產(chǎn)品服務(wù)方案。比如,在合同能源管理貸款方面,上海銀行在今年初主動(dòng)開展市場(chǎng)調(diào)研,對(duì)于產(chǎn)品涉及的貸款期限、貸款用途、還款方式、擔(dān)保方式、審批流程等均進(jìn)行了升級(jí),更加匹配客戶的金融服務(wù)需求。此外,在剛剛過去的2022年上海市節(jié)能低碳宣傳周期間,上海銀行與上海市經(jīng)信委簽署《上海市工業(yè)綠色低碳發(fā)展金融合作備忘錄》,承諾在“十四五”期間提供等值總額100億元人民幣的本外幣融資總額度,大力支持上海市工業(yè)綠色低碳項(xiàng)目建設(shè)單位和節(jié)能環(huán)保服務(wù)機(jī)構(gòu)。
聚焦節(jié)能降碳,加大產(chǎn)品創(chuàng)新
2021年,上海銀行升級(jí)“綠色金融+”產(chǎn)品服務(wù)體系,形成“綠惠萬企”、“綠聯(lián)商投”、“綠融全球”、“綠享生活”四大產(chǎn)品類別,圍繞節(jié)能降碳,實(shí)現(xiàn)多項(xiàng)“首單”創(chuàng)新業(yè)務(wù)的落地,包括碳排放權(quán)質(zhì)押業(yè)務(wù)、碳中和債券和債券指數(shù)結(jié)構(gòu)性存款等,逐步建立起碳金融產(chǎn)品體系。
比如,上海銀行攜手上海環(huán)境能源交易所,為申能碳科技有限公司辦理了業(yè)內(nèi)首批碳排放權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù),幫助企業(yè)進(jìn)一步盤活碳資產(chǎn)。又比如,上海銀行為國(guó)網(wǎng)租賃發(fā)行市場(chǎng)首單“碳中和”資產(chǎn)票據(jù),發(fā)行規(guī)模達(dá)到17.5億元,募集資金對(duì)應(yīng)風(fēng)電、水電、光代等可再生能源類項(xiàng)目。根據(jù)測(cè)算,上述對(duì)應(yīng)的項(xiàng)目每年可減少二氧化碳排放量236.27萬噸。
未來,上海銀行將圍繞“碳金融”,加快推出與碳資產(chǎn)相關(guān)的產(chǎn)品和服務(wù)方案,探索碳普惠標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品、個(gè)人碳賬戶、碳金融衍生品等創(chuàng)新業(yè)務(wù),以此為客戶提供多層次的碳金融產(chǎn)品服務(wù)體系。
完善ESG風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)
上海銀行已經(jīng)制定了環(huán)境、社會(huì)和治理風(fēng)險(xiǎn)的管理辦法,將ESG的審查和評(píng)估納入貸前-貸中-貸后全流程中。同時(shí)開展氣候與環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試和環(huán)境效益測(cè)算,作為6家機(jī)構(gòu)之一參與人民銀行上海總部環(huán)境信息披露試點(diǎn)。
未來,上海銀行將建立客戶ESG評(píng)價(jià)體系,常規(guī)化開展氣候壓力測(cè)試,不斷加強(qiáng)ESG風(fēng)險(xiǎn)體系建設(shè)。
倡導(dǎo)低碳運(yùn)營(yíng),踐行社會(huì)責(zé)任
上海銀行于2021年11月發(fā)布《上海銀行碳達(dá)峰碳中和白皮書》,明確自身運(yùn)營(yíng)碳達(dá)峰、碳中和目標(biāo)及實(shí)施路徑。自2021年起,該行著力于頂層設(shè)計(jì)和先行先試,一方面構(gòu)建綠色運(yùn)營(yíng)、綠色行為、綠色采購(gòu)、綠色價(jià)值等四輪驅(qū)動(dòng)的低碳運(yùn)行體系;另一方面在零碳數(shù)據(jù)中心、綠色網(wǎng)點(diǎn)、碳核算等標(biāo)準(zhǔn)制定方面開展先行先試。
今年,由上海銀行參與起草的《零碳園區(qū)創(chuàng)建與評(píng)價(jià)技術(shù)規(guī)范》正式發(fā)布實(shí)施。該技術(shù)規(guī)范是上海市首個(gè)零碳園區(qū)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn),16家參與起草的機(jī)構(gòu)中,該行位列第四,是唯一一家參與起草的金融機(jī)構(gòu)。
未來,上海銀行將持續(xù)強(qiáng)化四輪驅(qū)動(dòng),在全行上下踐行低碳化運(yùn)營(yíng),為銀行業(yè)開展自身綠色低碳發(fā)展提供上海銀行方案。
